风险管理者如何破解高管代码

2017年8月4日

风险正在推动公司发展,而今天的风险管理人员可以说从未在组织中扮演更重要的角色。

无形资产和数据,品牌和声誉等非物质威胁的兴起,意味着保险业现在更多的是寻找支持增长的解决方案,而不仅仅是购买实体保护。

一些较大的公司已经在董事会中设立了首席风险官(CRO)职位,在英国,《公司治理守则》中的风险报告要求只会增加在董事会会议室进行风险讨论的重要性。 但是,许多风险管理人员仍在努力阐明他们为组织带来的价值。

根据我们最近对Airmic的研究,...


82%的风险管理人员认为,风险管理对其公司的价值将在未来三年内上升。

的风险管理者认为
他们公司的风险管理将在未来三年内提高

47%的人很难表达自己的所作所为

的风险管理人员找到了
很难表达他们的所作所为

39%的人表示,他们难以解释保险如何帮助公司实现其目标并保护其资产负债表。

说他们很难解释保险如何帮助公司实现目标并保护资产负债表

风险经理的角色

定义风险管理者角色可能很棘手。 风险经理是购买保险的人还是减轻风险的人? 他或她是负责工作场所安全的人员,还是到目前为止提到的所有人员。

风险经理可以自己担任职位,也可以担任首席财务官,财务主管或合规负责人执行的职能。 有些人可能会报告一个指挥链,而另一些人则通过CFO,CRO或其他高层人物直接向董事会报告。

所有组织都有自己独特的风险管理方法,风险管理者在报告层次结构中拥有自己的职责和位置。

从法律和合规性到财务,IT,人力资源,安全性,质量控制和项目管理,风险管理人员在整个组织中都有接触点。

但是,在他们的组织中,许多人只不过是一个以商品化方式购买保险的成本中心。

“许多首席财务官认为保险是一种令人沮丧的产品,具有不一致之处和成本,” JLT Specialty业务开发总监Hamish Roberts解释说。 “因此,我们发现风险管理人员正在努力阐明自己的工作及其为组织带来的价值。我们认为我们可以帮助他们更好地做到这一点,以便他们在价值链中向更高的方向发展。”

说正确的语言

JLT与Airmic合作进行的一项研究发现,通常来说,风险和保险经理发现阐明保险的价值和战略重要性具有挑战性。

风险管理人员可以采取的第一步措施之一,就是更好地表达自己的角色,即使用一种对非保险专家而言有意义的语言。

“对于首席执行官,财务主管或公司秘书来说,保险可能非常无聊。 风险管理人员必须简化流程,并说出利益相关者的语言,使无聊的话题变得更加有趣。”罗伯茨说。

尽管除了保费成本和已解决的索赔结果外,几乎没有任何其他切实的证据可以证明保险业绩,但保险的真正价值在于其保护资产负债表免受意外波动的能力。

风险管理人员通常会评估保费减少,免赔额,限额,风险敞口,风险成本或保费比率索赔的成功率。 这些是孤立的术语,仅与保险团队真正相关。

对话如何进行

谈话进行得如何?

360°利益相关者管理

保险对话应针对每个内部和外部利益相关者的目标量身定制。

罗伯茨说: “风险管理人员经常与高级管理人员讲不同的语言,这导致翻译紧缩。”罗伯茨解释说,首席执行官或首席财务官在每股收益,资本成本,市值,股东股利和现金方面进行了交谈。与债务。

“我们认为风险或保险经理应学习如何将保险在一项或多项关键公司措施中的收益转化为收益。 通过说正确的语言,风险管理不再是一种功能,而是变成了集团内部的一项战略活动。”

为了使风险管理者有效地将工作价值传达给这些不同的利益相关者,Roberts 他们认为他们必须“多语言”,针对每个利益相关者的特定目标调整其语言,同时使风险和保险职能与公司的总体战略目标保持一致。

例如,财务部门可能对资产负债表效率感兴趣,而合资(JV)合作伙伴可能对信任和透明度更感兴趣。 另一方面,业务用户可能想知道某些承保范围如何帮助他们克服运营风险和挑战。

营销如何帮助风险管理者?

罗伯茨(Roberts)认为,风险管理人员应吸引其营销同事,甚至要求他们自己的营销预算来创建内部“品牌”,以帮助他们传达信息。 例如,创建保险内部网是在内部建立品牌的一种方法。

罗伯茨解释说: “仅仅让人们知道您要做什么,就可以提高保险公司在组织中的形象,并帮助保险公司熟悉公司的文化 。” “营销不仅是针对客户的,它还可以帮助风险管理人员自我提升并在内部提升职能。

竞争,报告,鼠标垫,博客,聚会–任何提高保险知名度的东西都可以在内部销售该功能,并使其变得有趣,相关且具有战略意义。”充分 利用公司的营销资源。

与保险公司的关系深刻影响着风险管理者可以带给他们的组织的价值。 良好的关系将直接影响服务,价格,承保范围和条款,以及全面,及时的索赔响应的可能性。

保险公司对公司的风险了解得越多,它就越容易适应,并且越有可能为公司的战略计划提供覆盖。

因此,风险管理人员必须在外部推广其品牌,以确保保险公司真正了解公司的文化。

风险管理者与保险公司讨论限额,免赔额,损失,风险敞口和风险。 但是,有多少人将公司的年度报告副本抄送会议呢? 听听您的CEO声明。 随身携带行销或公关。 看到保险公司与结识客户或合资伙伴无异罗伯茨说。 “当您无话可说时,花些时间去看您的保险公司。

询问他们的情况以及他们面临的挑战。 留下良好的印象,并在交易之外进行他补充道。 他说: “当有什么要谈判的东西时,不只是看到他们–这不是战略性的。”他还说,更好的是,风险经理应该邀请高级管理人员参加保险市场。

“拜访保险公司的CEO和CFO很快就会明白,与人会面并谈论您的业务,战略和风险会带来好处。 它将商品购买变成一种关系。”

如何建立内部“品牌”

  • 通过实时案例研究发展Intranet的存在
  • 创建一个保险博客和一个社交媒体社区
  • 举办研讨会/午餐会,以教育员工进行中的项目
  • 发布有关保险如何帮助实现战略目标的360度评估
  • 分发内部新闻通讯,向员工介绍保险团队的活动

可衡量的成功

为了清楚地表明他们给组织带来的价值,风险管理者可能希望考虑聘请独立经纪人对其与内部和外部利益相关者的参与进行360度研究,并将调查结果以他们所使用的语言呈现给董事会。了解。

证明这些关系给组织带来了巨大的财务利益,而保险不仅可以在帮助实现公司目标方面发挥交易作用,而且可以发挥战略作用,这将使高管们坐起来注意。

这不仅可能导致更多的认可,而且可能导致更大的预算,更多地参与关键决策以及更大的探索战略构想的自由度,例如成立俘虏。

罗伯茨 说: “通过有效地表达您为组织带来的价值,将吸引高级管理人员的注意力,并帮助您将自己的角色提升到新的水平。”

阐明风险管理的价值

  • 说出利益相关者的语言,而不是保险术语
  • 使保险与财务指标保持一致,以引起高级管理人员的注意
  • 除了节省成本外,还注重资产负债表保护
  • 确定重要的利益相关者并进行定期对话
  • 吸引市场营销人员使用图表创建色彩鲜艳,易于阅读的报告
  • 申请保险/风险管理营销预算
  • 向承销商介绍高级管理人员
  • 建立关系以确保保险公司了解您的公司
  • 考虑将风险管理转变为利润中心的方法
战略价值